Zulassungen: Versicherungsmakler, Finanzierungs- und Immobilienmakler und Finanzanlagenvermittler n. GewO
Getreu der Versicherungsmaklerethik stehe ich bei allen Aufträgen auf der Seite meiner Kunden. Dieses gilt für mein gesamtes Leistungsangebot. Die Unabhängigkeit von Banken, Emissions- häusern und Versicherungsunternehmen hilft mir dabei Ihnen eine individuell angepasste Lösung anzubieten.
Geschäftsbedingungen: Selbstverständlich ist in diesem Zusammenhang, dass der Makler neben seiner Unabhängigkeit eine fachliche Kompetenz, Eigenverantwortlichkeit, Vertraulichkeit, Sorgfalt und ethische Integrität besitzt. Dazu gehört auch die berufliche und moralische Verpflichtung den Kunden über die entsprechenden Risiken und Chancen bei ausgewählten Produkten grundsätzlich gemäß den gesetzlichen Vorgaben schriftlich und auch mündlich aufzuklären.
Gleichfalls hat der Kunde die Pflicht den Berater mit der entsprechenden Offenheit und Ehrlichkeit bei der Ausübung seiner Tätigkeit redlich zu Unterstützen.
Um Ihnen bezogen auf Ihre persönliche Situation
entsprechende Angebote unterbreiten zu können, ist oft eine unten beschriebene
strukturierte Vorgehensweise erforderlich.
Dieses ist z.B. abhängig von der Komplexität Ihres Anliegens. Eine private
Haftpflichtversicherung beansprucht
einen wesentlich geringeren Beratungsbedarf als z.B. eine private
Altersvorsorgeabsicherung. Beim Beginn einer Geschäftsbeziehung sollte ein persönliches
Gespräch sowieso unerlässlich sein.
Das erste Gespräch dient der Beantwortung erster Fragen und
Sie stellen mir Ihr Anliegen vor. Von mir erhalten Sie weitere Informationen zu
meiner Arbeitsweise. I.d.R. ist eine Datenaufnahme oder Situationsanalyse
erforderlich. Häufig ergeben sich
dadurch weitere oder konkretere Anhaltspunkte für Ihr Anliegen.
Im zweiten Gespräch, auch Expertisegespräch genannt, klären
wir Ihre Fragen. Sie erhalten von mir je nach Situation eine oder mehrere
Empfehlungen, die wir hinsichtlich der Inhalte und der Unterschiede besprechen, damit Sie eine
Entscheidung treffen können. Je nach
Umfang der Thematik und Wunsch können weitere Termine erforderlich werden. Natürlich erhalten Sie die Angebote und Vertragsunterlagen in Schriftform.
Bei meinen Empfehlungen, biete ich meinen Kunden unter Berücksichtigung einer Vielzahl von Qualitätsmerkmalen, Ratingergebnissen und Erfahrungswerten, eine bewußt ausgewählte Produktpalette, an.
